В Совете Федерации и Госдуме разработали законопроект об отслеживании финансовых операций с картами физлиц через Центробанк и борьбу с незаконной деятельностью. Одно из основных положений связано с ограничением в 30 тыс. рублей в месяц на переводы и внесение наличных.
Фото: ГосНовости/Валерия Навроцкая
Группа депутатов и сенаторов внесла на рассмотрение законопроект, направленный на предотвращение использования банковских карт граждан для теневого бизнеса. Для этого авторы предложили отслеживать переводы средств через ЦБ РФ, который будет передавать сведения в Росфинмониторинг и коммерческие банки.
Проект предусматривает лимит в 30 тыс. рублей на пополнение наличными и получение переводов за один месяц. При нарушении действия с картой могут ограничить на срок до одного года, при повторном нарушении – уже до двух лет. Полностью карта при этом не блокируется.
Таким образом предполагается контролировать активность сразу во всех банках, чтобы злоумышленники не могли дробить свои операции. Согласно законопроекту, признаки подозрительных действий должен будет установить Центробанк.
В пояснительной записке к документу уточняется, что мера рассчитана на защиту от переводов денег в сфере торговли наркотиками, криптовалюты, онлайн-казино и от перемещения средств, похищенных мошенниками. Как отметили в ФС, такие операции все чаще смещаются в сторону P2P-сегмента, то есть — счетов физических лиц.